Des de resoldre un dubte concret fins a acompanyar-te durant tot l'any. Set formats pensats per a moments diferents, sense tecnicismes i sense lletra petita. No saps quin és el teu? Comença per la trucada d'orientació: és gratuïta.
Encara no ho tens clar? Comença per la trucada gratuïta i ho veiem junts.
El punt de partida. M'expliques la teva situació i què et preocupa, i et dic sense filtres per on començar: quin servei t'encaixa… o si ara mateix no en necessites cap.
Una sessió de preguntes i respostes sobre els teus diners i les teves assegurances. Em preguntes tot el que vulguis i, si et va bé, revisem en directe les teves pòlisses, rebuts o extractes.
Pago massa per les meves assegurances? On poso els meus estalvis? Com em trec aquest deute? Què passa si com a autònom estic de baixa?
Ideal si busques respostes concretes sense començar un procés complet.
M'interessa ↗Dues diagnosis, cadascuna en versió Bàsica o Pro. La Bàsica et dona un informe amb el teu pla d'acció. La Pro va més a fons i inclou dues sessions amb mi: una per presentar-te els resultats i una altra, uns dos mesos després, per revisar avenços.
M'envies un qüestionari amb les teves dades i analitzo per on se t'escapen els diners, quant pots estalviar i què fer amb els teus deutes. Reps un informe amb un pla d'acció concret.
M'interessa ↗Tot el de la versió bàsica, més la projecció a llarg termini, la teva jubilació i una estratègia d'estalvi i inversió segons el teu perfil. Si tens negoci, analitzem per separat l'empresa i les teves finances personals.
M'interessa ↗| Què inclou | Bàsica | Pro |
|---|---|---|
| Ingressos i despeses reals | ||
| Capacitat d'estalvi: entre el 10 % i el 25 % dels teus ingressos | ||
| Fons d'emergència: de 3 a 12 mesos de despeses | ||
| Pla per eliminar deutes cars | ||
| Projecció del teu estalvi amb interès compost | — | |
| Llibertat financera i jubilació, en euros d'avui | — | |
| Estratègia d'estalvi i inversió segons el teu perfil | — | |
| Anàlisi separada d'empresa i finances personals | — | |
| Com el reps | Informe PDF | Informe + 60 min + 30 min |
Reviso totes les teves pòlisses —llar, vida, salut, cotxe, autònom— i et dic què et sobra, què et falta i on ajustar sense perdre protecció.
M'interessa ↗Tot el de la versió bàsica, més una anàlisi dels riscos de la teva família o del teu negoci: el capital de vida que necessites, el que cobraries si no pots treballar i com planificar el teu patrimoni.
M'interessa ↗| Què inclou | Bàsica | Pro |
|---|---|---|
| Revisió de totes les teves pòlisses | ||
| El que pagues de més o tens duplicat | ||
| El que et falta i hauries de cobrir | ||
| Semàfor de la teva protecció | ||
| Capital de vida just: deutes i anys de nivell de vida a cobrir | — | |
| Baixa laboral: quant necessites cobrar al dia | — | |
| Responsabilitat civil i riscos de la teva activitat | — | |
| Planificació patrimonial | — | |
| Com el reps | Informe PDF | Informe + 60 min + 30 min |
Per a tu si mai no has ordenat les teves finances: primer sou, nou autònom, parella que comença… o simplement ganes de fer-ho bé des del principi.
Per a tu que vols algú al teu costat mentre poses ordre, protegeixes i fas créixer el teu patrimoni.
Depèn del servei i de la teva situació. T'ho explico amb detall a la trucada d'orientació, que és gratuïta, abans de començar res.
Com prefereixis. Les sessions poden ser per videotrucada o a l'oficina del Carrer Vallcorba 9, a Sant Quirze del Vallès.
T'envio un qüestionari. Per a la financera, els teus ingressos, despeses habituals, estalvis i préstecs. Per a la de protecció, les pòlisses que tinguis contractades. Si et falta alguna cosa, ho veiem junts.
No. La diagnosi és teva i la pots fer servir com vulguis. Si alguna solució t'encaixa, te l'explico amb els seus pros i contres, i decideixes tu. Soc agent exclusiu d'Occident, així que quan et proposo un producte et dic sempre d'on ve.
Sí. En les versions Pro analitzem per separat els comptes del negoci i les teves finances personals, perquè barrejar-les és un dels errors més habituals.
En català, castellà o anglès.
30 minuts, gratis i sense compromís. Et dic quin d'aquests serveis t'encaixa i t'explico com funcionen les tarifes abans de començar res.
Les diagnosis tenen caràcter informatiu i de planificació financera, i no constitueixen una recomanació personalitzada d'inversió.