Desde resolver una duda concreta hasta acompañarte durante todo el año. Siete formatos pensados para momentos distintos, sin tecnicismos y sin letra pequeña. ¿No sabes cuál es el tuyo? Empieza por la llamada de orientación: es gratuita.
¿Aún no lo tienes claro? Empieza por la llamada gratuita y lo vemos juntos.
El punto de partida. Me cuentas tu situación y lo que te preocupa, y te digo sin filtros por dónde empezar: qué servicio te encaja… o si ahora mismo no necesitas ninguno.
Una sesión de preguntas y respuestas sobre tu dinero y tus seguros. Me preguntas todo lo que quieras y, si te va bien, revisamos en directo tus pólizas, recibos o extractos.
¿Pago de más por mis seguros? ¿Dónde pongo mis ahorros? ¿Cómo me quito esta deuda? ¿Qué pasa si como autónomo me pongo de baja?
Ideal si buscas respuestas concretas sin empezar un proceso completo.
Me interesa ↗Dos diagnósticos, cada uno en versión Básica o Pro. La Básica te da un informe con tu plan de acción. La Pro va más a fondo e incluye dos sesiones conmigo: una para presentarte los resultados y otra, unos dos meses después, para revisar avances.
Me envías un cuestionario con tus datos y analizo dónde se escapa tu dinero, cuánto puedes ahorrar y qué hacer con tus deudas. Recibes un informe con un plan de acción concreto.
Me interesa ↗Todo lo de la versión básica, más la proyección a largo plazo, tu jubilación y una estrategia de ahorro e inversión según tu perfil. Si tienes negocio, analizamos por separado la empresa y tus finanzas personales.
Me interesa ↗| Qué incluye | Básico | Pro |
|---|---|---|
| Ingresos y gastos reales | ||
| Capacidad de ahorro: entre el 10 % y el 25 % de tus ingresos | ||
| Fondo de emergencia: de 3 a 12 meses de gastos | ||
| Plan para eliminar deudas caras | ||
| Proyección de tu ahorro con interés compuesto | — | |
| Libertad financiera y jubilación, en euros de hoy | — | |
| Estrategia de ahorro e inversión según tu perfil | — | |
| Análisis separado de empresa y finanzas personales | — | |
| Cómo lo recibes | Informe PDF | Informe + 60 min + 30 min |
Reviso todas tus pólizas —hogar, vida, salud, coche, autónomo— y te digo qué te sobra, qué te falta y dónde ajustar sin perder protección.
Me interesa ↗Todo lo de la versión básica, más un análisis de los riesgos de tu familia o tu negocio: el capital de vida que necesitas, lo que cobrarías si no puedes trabajar y cómo planificar tu patrimonio.
Me interesa ↗| Qué incluye | Básico | Pro |
|---|---|---|
| Revisión de todas tus pólizas | ||
| Lo que pagas de más o tienes duplicado | ||
| Lo que te falta y deberías cubrir | ||
| Semáforo de tu protección | ||
| Capital de vida justo: deudas y años de nivel de vida a cubrir | — | |
| Baja laboral: cuánto necesitas cobrar al día | — | |
| Responsabilidad civil y riesgos de tu actividad | — | |
| Planificación patrimonial | — | |
| Cómo lo recibes | Informe PDF | Informe + 60 min + 30 min |
Para ti si nunca has ordenado tus finanzas: primer sueldo, nuevo autónomo, pareja que empieza… o simplemente ganas de hacerlo bien desde el principio.
Para ti que quieres a alguien a tu lado mientras pones orden, proteges y haces crecer tu patrimonio.
Depende del servicio y de tu situación. Te lo explico con detalle en la llamada de orientación, que es gratuita, antes de empezar nada.
Como prefieras. Las sesiones pueden ser por videollamada o en la oficina de Carrer Vallcorba 9, en Sant Quirze del Vallès.
Te envío un cuestionario. Para el financiero, tus ingresos, gastos habituales, ahorros y préstamos. Para el de protección, las pólizas que tengas contratadas. Si te falta algo, lo vemos juntos.
No. El diagnóstico es tuyo y lo puedes usar como quieras. Si alguna solución encaja contigo, te la explico con sus pros y sus contras, y decides tú. Soy agente exclusivo de Occident, así que cuando te propongo un producto te digo siempre de dónde viene.
Sí. En las versiones Pro analizamos por separado las cuentas del negocio y tus finanzas personales, porque mezclarlas es uno de los errores más habituales.
En catalán, castellano o inglés.
30 minutos, gratis y sin compromiso. Te digo cuál de estos servicios te encaja y te explico cómo funcionan las tarifas antes de empezar nada.
Los diagnósticos tienen carácter informativo y de planificación financiera, y no constituyen una recomendación personalizada de inversión.